كيفية الاكتتاب بالصكوك والفرق بينها وبين الأسهم. يعد الاكتتاب في الصكوك خيارًا مناسبًا للأشخاص الذين يبحثون عن دخل ثابت ودخل ثابت من أجل الادخار بعيدًا عن تقلبات الأسواق والاستثمارات الجريئة مثل استثمارات الأسهم. لذلك سوف نشرح في مقالاتي طريقة الاشتراك في الصكوك بما في ذلك طريقة الاشتراك في صكوك الراجحي للأفراد الذين سيقومون بهذه الخطوة.
ما الأدوات؟
منذ عام 2000 م ، أصبحت الصكوك ذات شعبية كبيرة مع ظهور التمويل الإسلامي. تم تطويره واستخدامه بسرعة من قبل العديد من الشركات والمنظمات الإسلامية حول العالم. لكن يبقى السؤال ما هي الصكوك؟ وهي أوراق مالية متوافقة مع الشريعة الإسلامية تعرضها الشركات للاكتتاب مقابل عائد مالي دوري متفق عليه في محاولة لتوسيع أعمالها. باختصار شديد ، يمكن تعريف الصكوك على أنها أداة استثمار تمنح حاملها ملكية أصل معين والحق في الحصول على دخل بدون فوائد من ذلك الأصل.
راجع أيضًا: ما هو أفضل استثمار الآن
الشريحة الأولى من سندات مصرف الراجحي
أعلن مصرف الراجحي مؤخراً عن طرح صكوك من الشريحة الأولى للاكتتاب مقومة بالريال السعودي بتاريخ استحقاق محدد. لمصرف الراجحي الحق في إعادته بعد خمس سنوات ويعاد رأس المال للمستثمرين الذين اكتتبوا به. يستخدم البنك عائدات إصدار الصكوك لزيادة رأس المال وتوسيع أعماله. وتجدر الإشارة إلى أن سندات مصرف الراجحي تدفع الزكاة ويتم توزيع الدخل على المشتركين على أساس ربع سنوي.[1]
كيفية الاشتراك في الصكوك
يمكن توقيع الصكوك باستخدام الوسائل المتاحة للمستلم ، بما في ذلك القنوات الرقمية. أما بالنسبة لمتلقي السندات الرئيسية من مصرف الراجحي ، فهم البنك الوطني السعودي ، وبنك الرياض ، ومصرف الإنماء ، والبنك السعودي الفرنسي ، والجزيرة كابيتال ، وبنك البلاد ، والبنك العربي الوطني. سيتمكن مشتركو الصكوك من تداول الصكوك في السوق المالية السعودية “تداول” ، مما يوفر المزيد من الفرص للاستثمار ، وخاصة للمستثمرين الأفراد.
شاهد أيضاً: متى ينتهي إشتراك صكوك الراجحي؟
كيفية الاشتراك في صكوك الراجحي
وفي السياق ذي الصلة ، أكد مصرف الراجحي سبب تمكنه من الاكتتاب في صكوك مصرف الراجحي من خلال أحد المستلمين أو من تطبيق مصرف الراجحي باتباع الخطوات التالية:
- قم بتسجيل الدخول إلى تطبيق الراجحي.
- يمكن تحميل التطبيق لهواتف اندرويد من الرابط “من هناوبالنسبة لهواتف iPhone ، اتبع الرابطمن هنا“.
- اذهب إلى القائمة الجانبية.
- انقر فوق “استثمار”.
- حدد خدمات الاكتتاب.
- حدد “اشتراك”.
- سيظهر اسم الشركة.
- اضغط على اسم الشركة.
- ستظهر معلومات عن الشركة.
- انقر فوق “أقبل معلومات عن الحملة”.
- أدخل عدد المشاركات لشخص واحد فقط.
- يحسب النظام عدد المشاركات لأفراد العائلة المضافين.
- إذا قمت بالاشتراك مع أفراد الأسرة ، يتم تنشيط خيار أفراد العائلة.
- وافق على الشروط.
- اختيار شركة الراجحي المالية للوساطة المالية.
- تأكيد صحة البيانات.
- انقر فوق أيقونة التالي.
- اختر حسابًا لدفع قيمة الصكوك.
- عرض ملخص لعملية الاشتراك.
- انقر على أيقونة “تأكيد”.
- ستظهر رسالة “اكتمل الاشتراك بنجاح”.
تعرف على كيفية الاشتراك في # الراجحي_بنك_صكوك من خلال التطبيق 👇🏻
– مصرف الراجحي (alrajhibank) 30 أكتوبر 2022
انظر أيضًا: ما الفرق بين الصكوك والأسهم والسندات؟
تفاصيل الاشتراك في صكوك الراجحي
في هذا السياق ، تجدر الإشارة إلى تاريخ الاكتتاب في صكوك الراجحي وسعر صكوك الراجحي والتفاصيل الأخرى المتعلقة باكتتاب مصرف الراجحي. نعرضها في الجدول التالي:
| نوع الإصدار | صكوك الفئة 1 بالريال السعودي |
| ابدأ عملية الطرح | 30 أكتوبر 2022 م |
| نهاية الطرح | 10 نوفمبر 2022 م |
| الحد الأدنى للاشتراك | 5 شيكات |
| سعر الأداة | 1000 ريال سعودي |
| عائد الصك | 5.5٪ معدل سنوي ثابت ، يدفع ربع سنوي |
| فترة الاستحقاق | وقت تنفيذ النقطة الثابتة |
| الهيئة المسؤولة عن إدارة الإفراج | شركة الراجحي للتمويل |
| مشتركين | البنك الوطني السعودي ، بنك الرياض ، مصرف الإنماء ، البنك السعودي الفرنسي ، الجزيرة كابيتال ، بنك البلاد ، البنك العربي الوطني. |
راجع أيضًا: ماذا يعني الإفراط في الاكتتاب؟
الفرق بين الصكوك والأسهم
بمجرد أن تعرف ما هي الصكوك ، يمكن توضيح الفرق بين الصكوك والأسهم على النحو التالي:
- عندما تعرض الشركة أسهماً للاكتتاب ، فإنها تبيع ملكية جزئية مقابل النقد ، على عكس الصكوك. عندما تصدر شركة أدوات للاكتتاب ، فإنها تقترض نقدًا بموجب اتفاقية محددة تحدد عائد المبلغ المقترض في نهاية فترة الاستحقاق.
- من ناحية أخرى ، يتم إصدار الأسهم فقط من قبل الشركات. بينما تصدر الصكوك من قبل الشركات والمؤسسات الحكومية ، يعتبر مصرف الراجحي من أبرزها.
- كما تختلف الأسهم أيضًا عن الصكوك من حيث العوائد ، حيث يكون العائد على الأسهم أعلى من العائد على الصكوك. ومع ذلك ، فإن أسعار الصكوك أكثر استقرارًا مقارنة بأسعار الأسهم التي تعاني من التقلبات.
- لذلك يمكن القول أن العائد على الصكوك ثابت وكذلك دفع رأس المال ، في حين أن العائد على الأسهم يعتمد على أداء الشركة.
- وتجدر الإشارة أيضًا إلى أن المشتركين في الصكوك يتمتعون بالأولوية في السداد في حالة تصفية الشركة أو إفلاسها.
راجع أيضًا: كيفية الاشتراك في العروض الترويجية لأول مرة
الفرق بين الصكوك والسندات
على عكس الأسهم والصكوك ، هناك العديد من أوجه الشبه بين الصكوك والسندات من حيث استقرار العائد وإصدارها من قبل الشركات والجهات الحكومية. الفرق الرئيسي بين الصكوك والسندات هو أنه من خلال الصكوك ، يحصل المستثمر على ملكية جزئية للأصول التي تنتهي صلاحيتها بعد استحقاقها. بينما يقوم المستثمر من خلال السند بإقراض المال للمصدر ، والذي يكون ملزمًا بسداده خلال فترة محددة.
ما هي فوائد الصكوك؟
بعد التعرف على كيفية الاشتراك في الصكوك وأهم الفروق بين الصكوك والأسهم ، نورد أدناه مزايا الصكوك التي تجعلها من أهم أدوات الاستثمار:
- توفر الصكوك دخلاً ثابتًا بشكل دوري.
- سعر الصكوك أكثر استقرارا من الأسهم.
- يكون لمستثمري الصكوك الأولوية في إعادة رأس المال في حالة تصفية الشركة أو إفلاسها.
- جميع الفئات مؤهلة للاشتراك في الصكوك ويذكر هنا أن الاشتراك في الصكوك لا يقتصر على المسلمين.
- سيتم إدراج صكوك الراجحي في تداول بحيث يمكن للأفراد والشركات تداولها في السوق المالية.
راجع أيضًا: ما هو الريبو وكيف تستخدمه البنوك المركزية
ما حكم الاكتتاب في صكوك الراجحي؟
يعتبر الاشتراك في صكوك الراجحي حلال لأنه يتوافق مع متطلبات الشريعة الإسلامية. أكد رئيس مجلس إدارة جمعية الفقه بالمملكة العربية السعودية ودكتور جامعة الإمام محمد بن سعود الإسلامية الشيخ “سعد الختلان” أن صكوك الراجحي من الشريحة الأولى تمت الموافقة عليها من قبل الهيئة الشرعية لدولة الإمارات العربية المتحدة. مصرف الراجحي. كما أشار إلى أن عائد 5.5٪ هو نسبة مئوية من التوزيعات الدورية ، في حين أن معدل العائد متغير.[2]
كتيب صكوك الراجحي pdf
أصدر مصرف الراجحي نشرة إصدار تحتوي على معلومات تفصيلية عن المُصدر والصكوك ، على أساس أنه يجوز تعديل نشرة الإصدار هذه وفقًا للتطورات المستقبلية المتعلقة بالتمويل والضرائب وغيرها ، وفقًا لما ذكره مصرف الراجحي. يمكن الحصول على النشرة الأساسية من خلال الموقع الإلكتروني لمصرف الراجحي أو تداول السعودية ، أو تحميلها من الرابط “هنا”.
وهذا يقودنا إلى خاتمة المقال الذي تضمن كيفية الاكتتاب بالصكوك والفرق بينها وبين الأسهم. وأوضح أيضا ماهية صكوك الراجحي من الشريحة الأولى وكيفية الاشتراك في صكوك الراجحي. بالإضافة إلى توضيح الفرق بين الصكوك والأسهم.